Principiul: mai întâi logica, apoi instrumentele
Power BI și IA nu înlocuiesc managementul financiar — ele automatizează sistemul deja construit. De aceea, metodologia începe cu logica managerială (ce indicatori, din ce surse, după ce reguli), iar tehnologiile se conectează după ce fundamentul este construit.
Patru piloni
- Banii și flux de numerar (Cash Flow) — controlul banilor reali și al lichidității.
- Profitul și P&L-ul managerial — unde câștigă și unde pierde afacerea.
- Trezoreria și disciplina de plată — prioritățile și controlul plăților.
- Automatizarea după fundament — Power BI și IA peste sistem.
Banii și flux de numerar
Circuitul de control al banilor: raportul mișcării banilor, calendarul plăților și prognoza lichidității. Scopul — să vedeți golul de numerar din timp, nu în ziua plății.
Trezoreria: fonduri, metafonduri și cascada plăților
Planificarea pe fonduri împarte banii pe destinații manageriale, metafondurile stabilesc prioritatea (plăți obligatorii, stabilitate operațională, protecția afacerii, dezvoltare, capitalul proprietarului), iar cascada plăților definește ordinea: mai întâi ce este obligatoriu și critic, apoi dezvoltarea și dividendele. Detalii — pe pagina despre planificarea pe fonduri și cascada plăților.
Acoperirea pe 7 / 14 / 30 de zile
Sistemul urmărește nu doar soldul de azi, ci acoperirea obligațiilor pe 7 (siguranță operațională), 14 (stabilitate pe termen scurt) și 30 de zile (orizont managerial).
Capital de lucru
Deseori banii „se blochează” în creanțe, stocuri și avansuri — profit există, dar flux de numerar liber nu. Metodologia leagă capitalul de lucru de calendarul plăților și de flux de numerar. Detalii — pe pagina despre capitalul de lucru.
Power BI și datele din 1C
Tabloul de bord pentru proprietar (Dashboard) începe nu cu designul, ci cu datele. FINMENTOR definește logica financiară și componența indicatorilor, iar exportul corect din 1C este configurat de un programator-integrator cu experiență. Power BI nu repară o structură de date proastă — ea se construiește înainte de vizualizare.
IA după fundament
Agentul IA pregătește sinteze și ajută la observarea mai rapidă a abaterilor, dar deciziile manageriale rămân la om. Automatizarea se conectează atunci când logica financiară este deja construită.
Alegeți un format clar
Descrieți pe scurt situația — stabilim ce circuit necesită atenție și ce format este potrivit.
Ce promitem și ce nu promitem
Onestitatea este mai importantă decât promisiunile răsunătoare — pentru ca așteptările să coincidă cu realitatea.
Ce nu promitem
- Eliberarea garantată a banilor în X zile.
- O soluție magică prin Power BI sau IA.
- Înlocuirea contabilului.
- Luarea deciziilor de plată în locul proprietarului, fără regulament.
- Conectarea serviciilor cu plată fără acord.
Ce facem
- Identificăm zonele de risc.
- Arătăm unde banii, profitul și obligațiile diverg.
- Construim circuitul managerial.
- Ajutăm la luarea deciziilor pe date.
- Automatizăm doar după logica financiară.