Анонимные сценарии: как выглядит работа FINMENTOR на практике

Сценарий 1 — Оборотный капитал

Ситуация

Торговая / дистрибуционная компания с несколькими направлениями: прибыль в отчётах есть, но свободных денег регулярно не хватает. Финансовый сигнал: прибыль в отчёте растёт, а свободный остаток на счетах — нет.

Симптомы

• Cash flow заморожен в дебиторке и запасах.
• Платежи поставщикам согласуются вручную.
• Нет прогноза денег на 7 / 14 / 30 дней.
• Просрочка и медленные запасы не выделены.

Что делаем

• Собираем дебиторку, кредиторку, запасы и авансы в одну управленческую модель.
• Выделяем просроченную дебиторку и медленно оборачиваемые запасы.
• Связываем оборотный капитал с денежным потоком (Cash Flow) и платёжным календарём.
• Готовим список действий для собственника и ответственных.

Что получает собственник

• Видно, где застряли деньги: в какой дебиторке, в каких запасах и на какой срок.
• Платежи рассматриваются через приоритеты и покрытие, а не в порядке обращений.
• Картина не только по прибыли, но и по cash flow: дефицит денег виден заранее.
• Решение собственника: какие платежи можно провести без угрозы ликвидности, какую дебиторку возвращать первой и какие запасы больше не пополнять.

Какие данные нужны

Дебиторка и кредиторка по срокам, остатки запасов и их оборачиваемость, авансы полученные и выданные, условия оплаты, платёжный календарь.

Следующий шаг

Мини-скан оборотного капитала или экспертная финансовая диагностика (Financial Health Check) — чтобы оценить масштаб и приоритеты.

Сценарий 2 — Казначейство и платежи

Ситуация

Группа компаний с несколькими юрлицами и регулярными обязательствами: платежи есть каждый день, но единых приоритетов нет. Финансовый сигнал: кассовый разрыв обнаруживается в день платежа, а не за две недели до него.

Симптомы

• Платежи собираются из разных чатов, файлов и писем.
• Собственник ежедневно решает, кому платить.
• Нет единой очереди и статусов платежей.
• Cash gap обнаруживается слишком поздно.

Что делаем

• Строим платёжный календарь.
• Вводим статусы платежей и приоритеты.
• Добавляем контроль покрытия 7 / 14 / 30 дней.
• Задаём формат регулярного treasury review.

Что получает собственник

• Платежи перестают быть хаотичным списком: одна очередь, статусы, приоритеты.
• Появляется логика: платить сейчас / согласовать / отложить — по покрытию 7 / 14 / 30 дней.
• Кассовые риски видны заранее, у команды — понятный процесс.
• Решение собственника: какие обязательства закрывать первыми, где нужен резерв ликвидности и когда свободные деньги можно направить в оборот или инвестиции.

Какие данные нужны

Реестр платежей и обязательств, остатки по счетам, поступления, приоритеты и лимиты, календарь оплат.

Следующий шаг

Обсудить задачу или внедрение казначейства в рамках Business Control System.

Сценарий 3 — Панель собственника (Dashboard)

Ситуация

Компания с Excel / 1С / Google Sheets и несколькими источниками данных: отчёты собираются вручную, единой картины нет. Финансовый сигнал: три отчёта показывают три разные прибыли, и ни один не показывает деньги.

Симптомы

• Данные расходятся между файлами.
• Power BI воспринимается как «красивая визуализация» без логики.
• Нет единого вида отчёта о прибыли и убытках (P&L), денежного потока, дебиторки, платежей и ключевых показателей бизнеса (KPI).
• Отчётность приходит с опозданием.

Что делаем

• Определяем, какие показатели действительно нужны собственнику.
• Описываем управленческую модель данных.
• Выделяем источники: 1С, Excel, Google Sheets, CRM, платёжный календарь.
• Готовим структуру панели собственника; при необходимости выгрузку из 1С настраивает программист-интегратор.

Что получает собственник

• Панель собственника становится управленческим инструментом, а не набором графиков.
• Собственник видит деньги, прибыль, риски и отклонения в одной логике и в одних цифрах.
• Power BI — продолжение финансовой системы, а не её замена.
• Решение собственника: где бизнес реально зарабатывает, где теряется маржа и какое отклонение требует вмешательства уже в этом месяце.

Какие данные нужны

Источники данных (1С / Excel / Sheets / CRM), согласованная модель данных, перечень управленческих показателей и правил расчёта.

Следующий шаг

Обсудить задачу или изучить страницу про Power BI и интеграцию данных из 1С.

Сценарий 4 — Коммерческая недвижимость

Ситуация

Собственник нескольких коммерческих объектов с арендаторами: аренда поступает, объекты «работают», но непонятно, какой объект создаёт стоимость, а какой замораживает капитал. Финансовый сигнал: денежный поток портфеля положительный, а по объектам нет сопоставимой картины NOI, вакансии и CAPEX.

Симптомы

• Аренда, эксплуатационные расходы и CAPEX учитываются общим итогом, без разреза по объектам.
• Вакансия и просрочка арендаторов видны по факту, а не как риск.
• CAPEX согласуется по срочности, а не по отдаче объекта.
• Нет ответа, куда направить следующий EUR: в объект, в погашение обязательств или в новый актив.

Что делаем

• Строим управленческую модель по объектам: арендаторы → аренда → операционные расходы → NOI.
• Выделяем вакансию, просрочку и концентрацию арендаторов как риски по каждому объекту.
• Связываем CAPEX и обязательства с денежным потоком объекта и портфеля.
• Сравниваем объекты по отдаче на вложенный капитал при приемлемом уровне риска.

Что получает собственник

• Сопоставимая картина по каждому объекту: аренда, NOI, вакансия, CAPEX, денежный поток.
• Риски арендаторов и обязательств видны заранее, а не по факту неплатежа.
• Капитал перестаёт быть «заморожен в стенах»: видно, какой объект его создаёт, а какой удерживает.
• Решение собственника: какой объект развивать, какой удерживать или продавать и куда направить следующий EUR.

Какие данные нужны

Реестр объектов и арендаторов, договоры и условия аренды, поступления по аренде, эксплуатационные расходы по объектам, план и факт CAPEX, обязательства и график их обслуживания.

Следующий шаг

Обсудить задачу или изучить систему финансового управления недвижимостью.